JMMB detecta cuenta falsa en Facebook y previene fraudes

Hace unas semanas, el equipo técnico de JMMB identificó una cuenta falsa en Facebook que llevaba su nombre y imagen. En ella se promocionaban, o se intentaba, oportunidades de inversión.

Ante este hallazgo, se activó una operación rápida para informar a los departamentos internos de la entidad financiera. Desde allí se gestiona la denuncia de las cuentas fraudulentas y su eliminación de la red social.

"Como resultado de la gestión, no se reportaron clientes afectados por esta modalidad vinculada al perfil identificado. Esta experiencia evidencia la importancia del monitoreo preventivo y de una gestión oportuna de los riesgos digitales para detectar posibles amenazas y actuar antes de que puedan perjudicar a nuestros clientes", relata Sheldon Scott, Gerente de Sistemas de Seguridad de la Información de la institución financiera.

Adicionalmente, JMMB ha fortalecido los controles de protección de la información, incluyendo controles para validar la identidad de los usuarios, la limitación de accesos a datos sensibles y acciones de educación en seguridad digital.

Estas amenazas son una realidad. Solo en 2025 la Policía Cibernética apresó a 148 personas en República Dominicana por estafas, transferencias fraudulentas, sextorsión, phishing y otros delitos tecnológicos.

La Superintendencia de Bancos notó en 2021 un aumento de las pérdidas netas por fraude interno y externo de tarjeta de crédito de 147.9% respecto al año anterior. Para 2024 se registraron pérdidas por el orden de RD$473 millones, lo que representa un descenso de 9% respecto a 2023.

Una de las variantes de estafa es el phishing, que consiste en correos, SMS y páginas falsos que aparentan ser de los bancos para que el usuario introduzca sus datos. También se incluye el vishing, que se desarrolla por medio de llamadas telefónicas fingiendo ser parte de una compañía o banco.

Estos intentos maliciosos también pueden estar orientados a los inversionistas. Para tratar de timarlos, se divulga información sobre productos inexistentes, falsas oportunidades de inversión y se hacen pasar por asesores o corredores de bolsa.

"Nuestras comunicaciones se han reforzado con mensajes como no compartir claves ni códigos de verificación, revisar los enlaces antes de hacer clic, evitar redes WiFi desconocidas, activar la verificación en dos pasos, mantener los dispositivos actualizados y utilizar únicamente nuestros canales oficiales", puntualiza Natalia Campos, Gerente de mercadeo creativo.

Además de sus esfuerzos internos, JMMB colabora con organismos reguladores y entidades nacionales, como la Superintendencia de Bancos, el Banco Central y la Superintendencia del Mercado de Valores, para fortalecer la seguridad de las operaciones.

Mientras tanto, se amplía la campaña de educación en ciberseguridad con contenido práctico que abarca la web, redes sociales, correos y plataformas digitales.

JMMB intensifica una campaña para orientar sobre cómo identificar canales oficiales, para que cada cliente pueda verificar que está tratando con la institución o con uno de sus asesores.

"Le reiteramos a nuestros clientes y usuarios que en los canales oficiales podrán conseguir consejos útiles sobre cómo prevenir los softwares maliciosos en dispositivos personales y muchos intentos más de sustraer datos financieros", dice Natalia Campos.

Por último, se mantiene una capacitación continua de los colaboradores como primera línea de prevención, para que puedan detectar señales de alerta y orientar al cliente en el momento oportuno.

El grupo de empresas financieras recalca que sus usuarios pueden disponer de los canales de atención para reportar cualquier actividad sospechosa.

"Esto permite, uno, que la persona esté más segura; dos, que la persona reciba instrucciones precisas y confiables; y, tres, que nosotros perfeccionemos nuestras capacidades de detección y reduzcamos el impacto de estas amenazas. Es decir, juntos construimos un entorno financiero más seguro", manifiesta Sheldon Scott de JMMB.