Prestar cuenta bancaria: Riesgos legales y financieros
La Superintendencia de Bancos advierte sobre los riesgos de prestar una cuenta personal a terceros, incluyendo responsabilidad legal y vinculación con delitos.
Una cuenta bancaria es una herramienta personal e intransferible, clave para movimientos monetarios, ya sea de ahorro o gestión financiera. Muchas personas facilitan su cuenta bancaria como gesto de solidaridad o favor, pero esto puede conllevar riesgos legales.
La Superintendencia de Banco de la República Dominicana, a través de la plataforma ProUsuario, explicó que prestar su cuenta personal a un tercero puede implicar riesgos legales y financieros, como la vinculación con actividades ilícitas, que pueden resultar en el bloqueo de la cuenta o en investigaciones por lavado de activos, fraude o robo.
“Todo lo que ocurra en ella recae directamente sobre ti como titular”, detalló ProUsuario. La institución destacó que prestar una cuenta bancaria puede conllevar varios riesgos, entre ellos la responsabilidad legal directa del titular por cualquier movimiento que se registre en la cuenta.
Según la Superintendencia de Bancos, algunos de los motivos para no prestar una cuenta incluyen la posibilidad de ser objeto de investigación por operaciones sospechosas, bloqueo preventivo o definitivo de la cuenta, así como procesos judiciales en contra del titular.
Además, la institución señaló que prestar una cuenta puede vincular al titular con delitos financieros, como el uso de cuentas “puente” o “mulas”, asociados a lavado de activos, fraudes y suplantación de identidad.
La SB también advierte sobre la reputación financiera del titular, ya que las entidades de intermediación evalúan constantemente el comportamiento de sus clientes. «La presencia de movimientos irregulares puede generar alertas internas y afectar tu relación con la entidad», explicó la institución.
Entre las recomendaciones de la Superintendencia, se incluye rechazar cualquier solicitud de uso de la cuenta, sin importar la relación con la persona que la solicite. También se recomienda no permitir que terceros reciban, transfieran o retiren dinero usando la cuenta del titular.
Finalmente, se advierte sobre la necesidad de no compartir accesos, tarjetas o PIN, y desconfiar de cualquier oferta que implique usar la cuenta como intermediaria.
